8月8日，中國(guó)人民銀行遵義市分行披露的行政處罰信息顯示，因多項(xiàng)違法行為，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行被警告，并處126.5萬(wàn)元罰款。

經(jīng)查，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行存在以下違法行為：提供虛假的統(tǒng)計(jì)資料；未履行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未按規(guī)定收繳假幣；未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注；提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定重新識(shí)別客戶；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

時(shí)任該行董事長(zhǎng)李某虎、時(shí)任該行行長(zhǎng)袁某對(duì)未按規(guī)定重新識(shí)別客戶；與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，二人均被罰款3萬(wàn)元。

時(shí)任該行副行長(zhǎng)馮某貴對(duì)與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被罰款1.3萬(wàn)元；時(shí)任該行業(yè)務(wù)發(fā)展部征信管理員李某賓對(duì)未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注負(fù)有責(zé)任，被罰款1萬(wàn)元。

貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2006年3月，前身為道真仡佬族苗族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，于2018年改制為農(nóng)商行。

該行下轄32家分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)覆蓋道真縣全部鄉(xiāng)鎮(zhèn)。主要業(yè)務(wù)包括吸收存款、發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及國(guó)內(nèi)外結(jié)算等?，重點(diǎn)支持鄉(xiāng)村振興和綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展，2022年綠色貸款余額達(dá)0.07億元?。截至2023年，員工人數(shù)298人，營(yíng)業(yè)收入4.96億元，凈利潤(rùn)4195萬(wàn)元?。

公開(kāi)信息顯示，此前，貴州道真農(nóng)村商銀行曾因?yàn)橹亟M貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確被罰款30萬(wàn)元。

2024年1月9日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局遵義監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰信息公開(kāi)表遵金罰決字〔2023〕11號(hào)，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行重組貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局遵義監(jiān)管分局對(duì)貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行罰款30萬(wàn)元。作出處罰決定的日期為2023年12月29日。

時(shí)任貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理劉云波，對(duì)貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重組貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

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